最近美股火热，很多网友向开户炒美元，或者转移资产出境，因为目前外汇管制越来约严格，导致目前出现各种兑换美元出国的渠道，地下钱庄，或者担保交易群，最近网友反馈一起担保换美元出国被骗的案例，供参考，网友在跑路转移资产要谨慎，一定要注意各种细节，切勿因为贪图方便中了圈套被骗钱财。

Tang Talk油管频道的频道主唐谦Tang Qian, 3/24日在他的美卡交流电报群说有美元要换成人民币，他收担保费作为中间人帮忙换美元。然后A先生联系Tang换美元，A把21万元人民币通过国内银行网银转账给Tang Qian, 然后Tang让他的朋友C先生通过Velo转美元$30,000到A的Velo账户，A收到了$30,000美元，然后Tang把人民币21万转给D. 你可能会觉得奇怪，难道不是应该把人民币转给C吗？因为是C转的美元给A, 但是C让群主Tang把人民币转到D的银行账户，于是群主Tang Qian不假思索的照做了，给后续的被诈骗埋下了伏笔。
交易完成10天后，也就是4/3号，Velo华美银行发现C的Velo账户里的美元是黑钱，有诈骗嫌疑，于是Velo决定取消这笔交易，把A账户中的$30,000美元原路退回给了C, 并对C的Velo账户进行了封号处理。
然后C和D互相推诿，拒绝退回21w人民币给Tang Qian，Tang Qian担保换美金交易失败，唐谦需要偿还这笔21万元的债务给A，但是他拒绝承担责任，目前唐谦已经被告上法庭，等待法院强制执行退款。希望大家吸取经验，保护好自己的资金安全。

Youtuber博主TangTalk,同时也运营了一个美卡的telegram讨论群，群内粉丝大多书以讨论美国银行或者境外其他银行开户转移资产为主题。因为油管博主视频质量不错，吸引了大量粉丝，同时博主也代理了美国远程银行开户的业务，也有成功案例，所以吸引了不少粉丝网友关注。

A 是受害人
B 是中间人（担保人）是A唯一的交易对象
B→C B和C做交易，C用假的身份DEF和B做交易，并让B把钱转给G, 所以C有多重伪装

网友反馈是上当受骗，目前博主在群内发出公告，专门建立了对峙群。貌似牵扯到了另外的第三方，第四方的纠纷，对于吃瓜群众来说，就很难判断了。

2020年，世界太精彩了，对于转移资产这类事情，还是以合法合规的途径为上上策，需要走灰色地带，切记要谨慎。目前来看先开一个香港银行账户，目前国内很多银行转香港还是很方便的。