标签 香港银行 下的文章

最近看到不少关于香港支票汇款的骗局,案例差不多,都是利用了香港银行汇款支票汇款这个特有的漏洞,或者说和大陆银行使用习惯不同的这个规则,被不法分子钻了漏洞.

香港银行账户汇款骗局,做外贸的朋友留意支票汇款

可以留意看下脸书上的香港警察的这个反诈宣传视频

有骗子利用香港银行之间能支票付款来进行诈骗,我已经有朋友被骗了,大家要小心!!!!!!
香港银行之间的港币汇款,存在支票汇款,并且是可以撤销的汇款,超级危险。
就是骗子会让你提供以下银行的香港账户,然后说汇港币给你,因为只有以下这些香港银行,才能支持支票汇款。
支票汇款是这样的,骗子给你汇钱,你会收到银行发给你的转账通知,提示一笔资金到账,但其实那笔钱,只是挂账了,需要24小时之后才能到账,并且是可撤销的转账,所以骗子就是利用这一点来进行诈骗的,所以大家一定要小心!!!!
香港账户像汇丰银行,中银,永隆银行,南洋商业银行,东亚银行,恒生银行

此外福步论坛上最近还有一个被诈骗了10万多人民币的案例

被骗子骗了RMB10万佣金,外贸朋友们一定小心此类骗局

4月17日一个香港骗子和我在阿里聊,说在香港准备办厂需要买一些机器,发了一些产品图片让我推荐合适的机器,询问客户规模和员工人数,做报价单给他。4月20日引导我加他们采购同事的whatsapp, 期间一直在问细节的问题,还问我们是否有香港银行账户是否接受港币,聊了一段时间4月29日香港汇丰银行付款给我们提供了水单,让财务查说收到了,骗子之前要求我们在收到全款后退佣金给他,骗子在两款机器加了几千的佣金在里面,客户催得特别急,我们财务拖了1天24小时后转账给骗子,期间财务查了几次钱也在。但是5月6日财务去转账时港币都不见了,打电话给银行说是签字不符,5月3日骗子已撤销支票汇款,至此在发现被骗走了10W,财务是直接转账到骗子国内农业银行私账。因为疫情原因,外贸本来就不好做,但是现在的骗子越来越厉害,防不胜防,告诫各位做外贸的朋友一定要小心阿里这样操作的骗子,做外贸不容易,大家一定要小心再小心!!!

paypal的个人账户在国内提现现在基本非常困难了,之前介绍过paypal如何提现到香港银行。但是现在开香港银行账户并不方便,现在提现paypal绑定银行就三类,一个是中国国内的银行,现在外汇限制太多基本无法提现。第二是香港银行账户,第三是美国银行账户,都不好开。

在国内无法开境外银行账户如何从Paypal提现的几个可用方法总结(2021年版)

现在就推荐几个不要香港银行和美国银行提现paypal的方法,之前介绍过开香港支付宝的方法

首先是利用香港支付宝来提现paypal。

paypal香港支付宝

关联银行账户的信息格式填写如下:
银行名称填写: Alipay Financial Service (HK) Limited
银行代号: 948
分行地址: 香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场第一座26楼
账户类型:储蓄
查看上面的那个支付宝银行卡信息,整个号码是 12 位数,前三位是分行代码,账号是后九位

第二是用香港拍住赏来提现paypal。之前介绍过如何注册开拍住赏

paypal使用香港拍住赏提现

关联银行账户的信息格式填写如下:
银行名称填写: HKT Payment Limited
银行代号: 935
分行地址: 香港鰂鱼涌英皇道979号太古坊濠丰大厦26楼
英文地址:26/F Devon House Taikoo Place 979 King’s Road Quarry Bay Hong Kong (SAR)
账户类型:储蓄
查看上面的那个支付宝银行卡信息,整个号码是 12 位数,前三位是分行代码,账号是后九位

除了用香港的账户,还可以用wise,也就是之前wiretransfer来提现。

paypal-wise

在wise账号激活之后,就可以分配一个美国银行账号。

wise美国银行账户

有了wise的账户填写在paypal内就可以提现了。

注册Tap & Go,相关的教程已经很多了,搜索就有很多了,主要是一个结合MasterCard及银联卡提供服务的虚拟账号,类似大陆的支付宝。最重要的是,申请拍住赏Tap & Go之后,可以获得一个fps转数快账号,熟悉香港银行账号体系的知道,fps转数快账号就可以顺利接受各大银行的转账。

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金,避免香港银行账号被封

关于拍住赏Tap & Go的注册,这个截图基本可以涵盖了,主要是注册,然后需要实名认证,大陆用户需要提交护照,只有提交护照之后才会申请得到转数快的账号。此外实名认证之后,交易额度也会提升,很多用户也通过拍住赏Tap & Go来接受paypal的提现,这个也是可以的。要注意的是,每次转账的限额会是8000等额的港币,如果超过会收到电话来确认。所以最好每次转账限制在8000港币以内。如果需要用拍住赏Tap & Go来收取paypal的资金,需要填写以下信息

银行名称是:HKT Payment Limited
账户类型是:支票
银行卡地址:香港鰂鱼涌英皇道979号太古坊濠丰大厦26楼
英文地址:26/F Devon House Taikoo Place 979 King’s Road Quarry Bay Hong Kong (SAR)
银行代码 Routing Number :935

好了,现在说回来,拍住赏Tap & Go的另外一个用途是获取一个虚拟卡,这个卡可以用来激活skrill,这个在之前的文章提到过。

好了,说下另外一个用途,就是数字货币的出金。现在大陆对数字货币的交易特别是涉及银行的出金转账有很多限制,很多银行或者支付宝微信等账号会封锁,最近很多冻卡也是涉及数字货币交易的。所以如果在香港出金,风险会小一些,但是香港的银行账户对数字货币的相关资金也是严格限制的。这个时候拍住赏Tap & Go就可以做中介账户了,在交易所资金出金,通过转数快的方式,在拍住赏Tap & Go接受资金,然后在这个资金继续通过转数快到香港的银行账户,这样银行账号看到资金来源是拍住赏Tap & Go的个人认证的转数快资金。这样风险就会小很多。

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金

从交易所c2c场外交易,用转数快而不是银行直接接受资金会安全很多

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金

可以看到出金对方的买家也是用的数字银行账号,毕竟实体银行账号开户太麻烦。如果账户被封,很麻烦。