网友分享的数字交易所出金被冻卡百万的经历，各种经验技巧做个记录，2021年国家对数字货币相关的金融机构都是严格风控，一定要注意。

如果说你在玩虚拟币投资，那么一定要看，不然的话真的会后悔的，然后这个是一个真实的一个事件的一个描述，是发生在本人身上的，事情是这样的，本人的话于9月1号开始支付宝无法进行转账，然后致电到支付宝这边，被告知的是司法冻结。那什么是司法冻结的话，我后面来说发函机关是河南洛阳某派出所，通过支付宝提供了一个电话信息，然后经过了两天将近重复重复上万上千的一个持续付出，因为大家都知道司法部门的一个电话是非常非常难打的，终于联系上了一个民警，然后民警告知是由于我的一个支付宝账户流入了特大电信诈骗的一个非法资金，所以说被司法冻结。然后案件的话虽然是已经告破了，但是涉案资资金它是需要调查的，所以说被冻结了，那目前我了解下来的话应该有1000多个支付宝账户被冻结了。然后民警的话同时也告知我，资金是由案件的嫌疑人名字叫做钱某某直接转到我支付宝账户的，所以说我的账户的话是直接跟非法资金产生了直接的关联，而不是间接的关联，所以说我的一个支付宝账户是属于最高级别的一个司法冻结，那什么是司法冻结？简单的理解就是公检法直接下发冻结函到相关的一个机构，比如说银行，比如说支付宝等等机构的话，是需要无条件的配合来执行，那这个冻结期的话是半年，如果半年内结案，并且查明了非法资金与我无关，那么就解冻，那如果说半年内不结案，还可以申请冻结延期。所以说听到这里的话，你们是不是吓一跳？这种情况竟然真实的发生在了我自己的一个身上，而且正在玩虚拟币的你们，我觉得也可能会随时遇到，那么视频的后面的话，我会介绍一下如何99%的预防以及规避这种事情的一个发生，如果说我有耐心的话，你们可以继续的一个听下去。回归到这件事情，那我根据民警提供的嫌疑人信息，然后在我的一个支付宝明细里面搜索到了这笔5万元的一个交易，然后这笔交易是来自货币平台的一个虚拟币出售，那我在火币上的话也找到了这个订单给大家看一下。这笔的话是火币上面的一个交易截图，然后这边的话是这个嫌疑人直接转给我的，然后这笔的话是他转给我的一个支付宝账号，然后这个是我支付宝账号被司法冻结的一个截图，提现没办法提，直接打开就是司法冻结。那我这边的话联系了宝贝的一个客服客服的意思是如果说警方需要他们配合，他们会全力的配合，然后就没有然后了。最终还是要联系警方。后来的话也经过再次无数次的一个呼叫，终于联系到了警方，那他这边的意思是让我提交并邮寄身份证复印件，支付宝在2020年的一个所有交易流水，支付宝绑定所有银行卡的一个交易流水，然后还有是合法，资产合法的一个收入证明等等。天哪我听到这些的话，我整个人都懵了，因为我支付宝绑定了有个7家银行卡，那我昨天的话也是花了将近一天的时间跑了，每一家银行拉齐了所有的流水，并且的话第一时间联系了顺丰快递，记得过去，然后我想应该接下来就是属于无限的这种等待了。支付宝的冻结的话，给我的一个生活带来了非常的不便，因为我反正是在杭州平时是从来不用现金的，所以说支付宝涉及到的这种衣食住行全部都是靠支付宝来解决的，嘛那现在的话是比较无奈的。随着支付宝的冻结的话，那我支付宝里面的100多万的一个资产也是被冻结了，那就是因为这这笔5万元的一个资金，所以说还是欲哭无泪，的给大家看一下。看到了100多万，我不知道支付宝会不会解封，也不知道什么时候解封，但是我觉得现在我能做的只有等待，你说我们炒币容易？苦呵呵的去挣点挣点钱对？要防空击毙，被割韭菜，要放资金盘，被割韭菜，要放理财、被割韭菜，要防，垃圾所被割韭菜，对？到最后赚了点钱要出金了，结果被黑钱给给绊倒了是？卡冻了，银行卡冻了，支付宝冻了，我觉得太难了。然后所以说我觉得我应该告诉所有正在玩虚拟币的一个朋友们，冻结银行卡跟支付宝是真实存在的，你们需要立刻采取措施防范于未来那。下面的话我这边也简单的整理一下，我对于我认为对大家会比较重要的一些提醒，也也是咨询了一些相关的专业人士和查阅的这种大量的资料总结的，希望能够给大大家一些帮助。首先的话在交易所OTC进行买币或者卖币，交易所包括了像币安和火币等等这些大型的交易所，一定要做好收付款的分离。就是说你的一个收款卡跟你付款卡，或者说收款支付宝跟付款支付宝一定要分成两张不同的卡，卡里面不要放太多的一个资金，也不要用主力的一个支付宝账户去交易，如果是支付宝的话，建议要注册多个实名认证的一个备用账号，不要使用日常主力的一个支付宝账户去做一个收款。就像我我这边没有注意也是也是大意了，因为我很早很久没有场外交易了，那我其实老早就想要去更改我的一个备用支付宝，但是忘了那个时候是7月份，所以说现在我早就改了，所以说那个时候就是大意了，嘛那建议大家的话后续还是要用支付宝去交易，不要用银行卡。其次的话就是交易所OTC交易时的话，一定要选择平台上面认证的商户，就是有认证标识的，比如说交易所上面的加v认证，比如说火币上面的蓝盾认证，那笔的话我那笔交易就是我那个时候没仔细看，是一个早期今年注册的，而且是没有加v的，所以说风险会比较大，然后你要查看他们的一个注册时间，越早肯定是越好，然后交易笔数越多越好，成交率的话选97%以上会更好。再其次的话就是单笔的一个交易资金不要超过5万元，我觉得5万元是一个临界点，这样的话会触发支付宝以及银行卡上面的风控，并且的话会把这笔交易信息上传到央行，所以说这个是比较关键的，并且的话不要在网上去交易，尽量选择白天，因为晚上的话是更容易会触发这样的一个风控的。

然后再其次的话。就是上面不要备注任何跟虚拟币有关的一个字眼，比如说比特币,btc这些，因为这些备注的时候都会被自动检测掉了检测到了。那最后的话就说一下冻结，冻结的话也会分为很多种，大致的话会有三种冻结方式，有临时冻结有限制，还有就是司法冻结，那我这边是属于司法冻结，那如果是临时动，冻结的话，只要等个2~3天自动就会恢复了，比如说你用银行卡去交易，备注了一些敏感词，对？那可能就会被限制或者说被临时冻结，只要过两三天就好了，那么如果说司法冻结的话，那么你就需要跟我一样了，需要去做我刚才前面视频说的所有的一个动作，那如果说运气好的话可以早点解放，如果说运气不好的话，那可能就要等半年，甚至是更久了，那索性的话我自己这笔钱也冻结了，这笔钱其实也是我的一个闲钱嘛对？我还是可以有掉头的一个资本，但是作为你们来说，如果说真的被冻结了，那这个真的会比较惨，所以说我觉得也是一个血的一个教训。所以说如果说你的卡和支付宝被冻结，一定要去询问相关的机构，问把那个冻结的类型一定要问出来，这个是比较关键的，因为这个会决定你要采取什么样的一个措施和策略去做一个申诉的一个解封。

希望这个分享更好的避免大家踩坑，也是希望大家都能够平平安安的赚钱。特别是数字交易所出金最近风险高，坑特别多，一定要小心谨慎。

随着这一轮国家对数字货币的政策的收紧，各种打击数字货币交易所OTC场外交易的政策都议论纷纷，各种新闻层出不穷，交易所如果没有了场外交易，必将严重影响流动性，交易所出海在和国家政策做博弈。

同时呢，各种参与数字货币交易所OTC场外交易的网友，不时爆出来各种收到黑钱，银行卡被冻结的消息传出，现在安全的出金，也就是将数字货币换成法币转到银行卡或者支付宝等数字钱包也是一个非常值得注意的环节，稍不留意或者不谨慎就掉坑里面了。

各种被冻结银行卡的网友，大致的原因是交易数字货币的对手方的法币来源涉及各种犯罪诈骗被司法机关查扣，在查询资金流向的过程中，虽然不是非法行为的直接参与者，但是因为资金涉及了犯罪所以导致收到钱后，银行卡就被冻结。从目前经历过或者网友交流得到的信息大致有这样一些总结：

• 在常用的交易平台中，币安目前来看比火币otc要相对安全一些，当然这个没有绝对的，只是可能币安审核或者注册的严格一些，或者黑钱的使用者喜欢huobi这个平台。
• 在交易的时候，选择商家要选择认证的商户，而且交易的数量和成功率要高，比如97%或者99%当然越高越好了，而且目前币安有T+1的机制，所以相对来说安全一些。huobi可以选择蓝盾的商家，相对来说也安全一些。
• 用于收款的银行卡或者支付宝账户是一个独立的账号，不要是主要使用的银行账户，账户内也不要有其他资金，这样收到款被冻结，这个银行卡也不会波及其他的资金。一般来说付款的卡和收款卡分离管理。此外收到款之后要尽快的将资金转移走，而且在柜台取现金，此外收款的卡经常检查下是否被冻结，不要以为卡内没有资金就不会被冻结。
• 单笔交易不要大额，一般来说不要超过5万，最好小额多次交易，一般超过5w的资金会被单独审核，尤其是频繁的交易更有可能被风控，此外交易的时候和对方约定不要在转账备注提及数字货币，比特币，btc等等相关的字眼。
• 万一被冻结之后，要及时和银行卡或者支付宝等机构客服取得联系，查看下是什么类型的冻结，是平台的冻结风控，还是司法冻结，司法冻结之后要想办法联系冻结的机构单位，电话联系具体办案人员。一般来说冻结都是有时效的，可以等时效过去之后再看是否解冻，或者根据具体情况具体分析，因为情况万千就不一一展开。

其实国内认证现在otc明显越来越严格，还有很多方法可以更加安全的出金，当然了这些方法要自己去琢磨下，目前一些安全的方法之所以安全就是因为使用的人少，如果公开讨论，一拥而上估计很快也会被风控。