数字货币交易所OTC场外交易出金防止收到黑钱冻结银行卡的一些经验

随着这一轮国家对数字货币的政策的收紧，各种打击数字货币交易所OTC场外交易的政策都议论纷纷，各种新闻层出不穷，交易所如果没有了场外交易，必将严重影响流动性，交易所出海在和国家政策做博弈。

同时呢，各种参与数字货币交易所OTC场外交易的网友，不时爆出来各种收到黑钱，银行卡被冻结的消息传出，现在安全的出金，也就是将数字货币换成法币转到银行卡或者支付宝等数字钱包也是一个非常值得注意的环节，稍不留意或者不谨慎就掉坑里面了。

各种被冻结银行卡的网友，大致的原因是交易数字货币的对手方的法币来源涉及各种犯罪诈骗被司法机关查扣，在查询资金流向的过程中，虽然不是非法行为的直接参与者，但是因为资金涉及了犯罪所以导致收到钱后，银行卡就被冻结。从目前经历过或者网友交流得到的信息大致有这样一些总结：

• 在常用的交易平台中，币安目前来看比火币otc要相对安全一些，当然这个没有绝对的，只是可能币安审核或者注册的严格一些，或者黑钱的使用者喜欢huobi这个平台。
• 在交易的时候，选择商家要选择认证的商户，而且交易的数量和成功率要高，比如97%或者99%当然越高越好了，而且目前币安有T+1的机制，所以相对来说安全一些。huobi可以选择蓝盾的商家，相对来说也安全一些。
• 用于收款的银行卡或者支付宝账户是一个独立的账号，不要是主要使用的银行账户，账户内也不要有其他资金，这样收到款被冻结，这个银行卡也不会波及其他的资金。一般来说付款的卡和收款卡分离管理。此外收到款之后要尽快的将资金转移走，而且在柜台取现金，此外收款的卡经常检查下是否被冻结，不要以为卡内没有资金就不会被冻结。
• 单笔交易不要大额，一般来说不要超过5万，最好小额多次交易，一般超过5w的资金会被单独审核，尤其是频繁的交易更有可能被风控，此外交易的时候和对方约定不要在转账备注提及数字货币，比特币，btc等等相关的字眼。
• 万一被冻结之后，要及时和银行卡或者支付宝等机构客服取得联系，查看下是什么类型的冻结，是平台的冻结风控，还是司法冻结，司法冻结之后要想办法联系冻结的机构单位，电话联系具体办案人员。一般来说冻结都是有时效的，可以等时效过去之后再看是否解冻，或者根据具体情况具体分析，因为情况万千就不一一展开。

其实国内认证现在otc明显越来越严格，还有很多方法可以更加安全的出金，当然了这些方法要自己去琢磨下，目前一些安全的方法之所以安全就是因为使用的人少，如果公开讨论，一拥而上估计很快也会被风控。

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