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注册Tap & Go,相关的教程已经很多了,搜索就有很多了,主要是一个结合MasterCard及银联卡提供服务的虚拟账号,类似大陆的支付宝。最重要的是,申请拍住赏Tap & Go之后,可以获得一个fps转数快账号,熟悉香港银行账号体系的知道,fps转数快账号就可以顺利接受各大银行的转账。

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金,避免香港银行账号被封

关于拍住赏Tap & Go的注册,这个截图基本可以涵盖了,主要是注册,然后需要实名认证,大陆用户需要提交护照,只有提交护照之后才会申请得到转数快的账号。此外实名认证之后,交易额度也会提升,很多用户也通过拍住赏Tap & Go来接受paypal的提现,这个也是可以的。要注意的是,每次转账的限额会是8000等额的港币,如果超过会收到电话来确认。所以最好每次转账限制在8000港币以内。如果需要用拍住赏Tap & Go来收取paypal的资金,需要填写以下信息

银行名称是:HKT Payment Limited
账户类型是:支票
银行卡地址:香港鰂鱼涌英皇道979号太古坊濠丰大厦26楼
英文地址:26/F Devon House Taikoo Place 979 King’s Road Quarry Bay Hong Kong (SAR)
银行代码 Routing Number :935

好了,现在说回来,拍住赏Tap & Go的另外一个用途是获取一个虚拟卡,这个卡可以用来激活skrill,这个在之前的文章提到过。

好了,说下另外一个用途,就是数字货币的出金。现在大陆对数字货币的交易特别是涉及银行的出金转账有很多限制,很多银行或者支付宝微信等账号会封锁,最近很多冻卡也是涉及数字货币交易的。所以如果在香港出金,风险会小一些,但是香港的银行账户对数字货币的相关资金也是严格限制的。这个时候拍住赏Tap & Go就可以做中介账户了,在交易所资金出金,通过转数快的方式,在拍住赏Tap & Go接受资金,然后在这个资金继续通过转数快到香港的银行账户,这样银行账号看到资金来源是拍住赏Tap & Go的个人认证的转数快资金。这样风险就会小很多。

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金

从交易所c2c场外交易,用转数快而不是银行直接接受资金会安全很多

注册拍住赏Tap & Go,获得转数快当作中间账号接受数字货币法比出金

可以看到出金对方的买家也是用的数字银行账号,毕竟实体银行账号开户太麻烦。如果账户被封,很麻烦。

Skrill之前就是Moneybooker。Skrill的受英国金融服务管理局监管,非常靠谱的企业,所以skrill和各大银行转账不会被限制,主要是Skrill本身又对加密货币十分友好,相对现在众多金融银行对数字货币谨慎,出金入金购买数字货币用skrill就会方便很多。

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首先访问Skrill

注册流程就不多说了,就是按照流程一部一部的,注册需要进行kyc验证,需要输入个人信息,上传护照和人脸验证。验证之后,还需要用一个国外虚拟卡验证skrill账号。就是用一个国外的信用卡转账给skrill账号大概1美元,用拍住赏的虚拟卡就可以。

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注册成功过就可以开始交易了,而且skrill对资金来源比较友好,比如博彩的资金也是可以的。所以欧洲特别多的博彩爱好者使用skrill来交易。

在skrill的 app可以直接购买数字货币,同时也可以将数字货币卖成法币,同时skrill因为对数字货币友好,可以称为银行和数字货币之间的一个中间账户,避免因为银行账户直接和数字货币交易所发生关联而被封账号。

同时skrill在币安的c2c当中也有很多欧洲人使用,所以可以很好的交易比特币资金。

目前数字货币市场热度正在褪去,在下一个牛市来临的时候,要准备好各种出入金的账号,各种要提钱注册,而且根据越早注册越好,各种境外的金融账号对中国大陆的注册用户其实并不友好,现在可以注册不代表以后可以注册,一旦太多中国用户涌入之后,一般很多境外机构都是关闭大陆用户注册的,或者限制注册的门槛,这样的例子太多了。能开账号就算不使用也尽量多准备一个哪怕吃灰万一将来也许就用上了。

做跨境电商独立站或者网赚的网友应该对paypal都不陌生,这个全球跨境支付一哥就不用太多介绍了。对这个工具爱的人多,吐槽的人也多,最多就是paypal账号经常被限制,封锁,然后上面的资金无法提取,尤其对一些电商卖家来说,需要资金周转,这是要命。

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这里针对的是中国paypal,早几年可能的确paypal封锁很随机,而且由于运营不是很给力,很多时候,无法沟通,可能是由于中国跨境贸易的勃勃生机,paypal也开始重视中国地区的客户,毕竟在保证用户利益的时候,不能损害卖家利益。大致上paypal账号被限制或者被封,一般是触及了paypal的风控体系,不过具体paypal的风控是什么,这个可能是谜一样的存在,根据很多网友的讨论,大致上可能是这些:

  • 新手账号,刚刚收款就着急提现。
  • 交易数量或者额度异常,比如突然大额度的资金进出。
  • 用户投诉,如果是卖家不发货或者是货不对版导致大量用户投诉。

Paypal收款过多被限制?被限制怎么办?_-_YouTube_-_2021-07-02_23.11.40.png

一般被限制之后,会有邮件通知,同时部分的paypal功能会收到限制,最常见的就是付款,提现功能会限制,而在规定时间内如果不及时处理,更多的功能会被限制,比如收款,退款等,最严重会导致账号的永久限制,也就是常说的180天限制,意思是在账号永久限制之后的180天,账号上的余额才被允许提现。

一般在这个时候,要冷静,不要抱怨,自己看下paypal的具体要求,提交相关的材料,主要现在paypal的风控已经非常严格和完善,如果的确是违反了paypal的规定,比如销售了不被允许的商品,违反版权的商品,涉及洗钱等等,基本是很难解封的,但是如果是正常的电商用途,要积极提交材料,一般都可以被解封的。具体来说,paypal会要求提交给用户发货的证明,一般来说就是快递单号,而且要是可以查询快递订单号,再就是进货的单据,例如发票,小票,如果是网购,积极提供等价的证明,总之要证明你的确是一个正常的生意卖货不可能没有进货来往证明。这两项是最重要的,其他的资料可能就是涉及个人的身份证明,对产品客户交易的描述等等。。一般提交之后3-5个工作日就可以解封,根据最近的经验来看,一般1-2天就解封了。

paypal在去年开始执行了,用户投诉处理费的机制,之前一直被诟病的是paypal太偏袒买家,对卖家不友好,最近发现paypal针对用户升级后的投诉,只要有投诉,就会扣除一笔10美元左右的投诉争议费用,具体额度忘记了,好像还是有阶梯的,根据你总的订单数量当中投诉的比例,比例越高扣去的处理费就越多。简单来说,就是只要有用户升级投诉,不管最后处理结果是对卖家还是买家有利,卖家都要扣除一笔处理费,这样去鼓励卖家积极做好售后工作,尽量积极回应客户的各种反馈,不要把麻烦扯到paypal这里来。之前是不会被扣这样的费用的。对于一些小额商品的卖家来说。比如你可能这笔交易就算全部算起来才几美元的金额,那么一旦有投诉就要扣10美元,等于亏得更多。

paypal已经有一个基于整个行业品类的大数据,一旦你的交易投诉比例脱离了一定范围,肯定是要触发风控的,那么paypal就会限制账户,人工来看你的交易是否是真实的,是否符合paypal的规定,这个也是导致paypal账户被限制的一个原因。

最后,就算是最坏的结果,比如账户被永久限制,也不要灰心,要积极电话联系paypal。现在paypal的客服电话非常好打,而且还有中文,客服都非常nice,要把各种理由可能通过邮件无法反馈的在电话里面尽量反馈给客服人员,他们还会帮你申诉或者提交相关的诉求,一般来说也是还有机会的。

香港支付宝和大陆的支付宝是两套独立的系统,主要原因是外汇管制,所以需要单独下载香港支付宝app,这个在对应的应用市场就可以下载了。

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注册的流程就不用说了,需要说明的是注册香港支付宝需要拥有一个香港手机号码,大陆手机号码或者其他国家的号码是无法注册的,如何拥有一个香港手机号码呢,可以去查看一些虚拟号码不过最好是购买一个,这个在淘宝很多卖家可以寻找下,而且维持一个香港手机号码用途也越来越多了,因为目前越来越多的境外金融机构的短信在国内手机号都无法使用了。就不一一展开了,拥有香港手机号码之后就可以顺利注册了。

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注册成功之后,可以选择验证,香港支付宝身份验证可以使用大陆护照或者大陆身份证都可以,通过验证之后可以提高使用额度达到每年10万港币,同时验证之后就可以申请获取一个香港转数快号码。

好了,拥有一个香港支付宝账号之后有什么用途呢?用途太大了。

目前,办理一个香港银行账号,可能对很多人来说有点困难,尤其是疫情之后,虽然办理不是不可能,但是对于很多无法去香港的人来说,不太好办理,那么拥有一个香港支付宝之后,就可以顺利香港支付宝登记转数快。打开香港支付宝,依次打开:我的—>设置—>登记[转数快]服务,验证一下你的香港手机号即可。 登记以后,可以从别的香港银行或者电子钱包转帐到你的香港支付宝,转帐的时候输入你登记的香港电话号码即可。转数快在香港非常普及,可以银行之间互相转账免费,而且可以做到香港支付宝等各种虚拟钱包和银行之前互相免费转账,比如香港支付宝和香港微信之间互相转账。也就是说有了香港支付宝和转数快之后,就可以方便接受香港银行资金的转账。

香港支付宝可以方便paypal收款,目前外汇管制之后,大陆paypal收款已经非常困难了,如果从paypal直接撤资到大陆的银行账号几乎都被拒绝。所以目前比较常用途径是用香港银行来接受paypal,作为没有香港银行的人来说,香港支付宝是一个曲线手段。

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接着选择網上銀行增值,进入后即可以获取自己的账号信息。获取账号信息之后。记得在paypal里面开始关联银行账户,关联银行账户的信息格式填写如下:
银行名称填写: Alipay Financial Service (HK) Limited
银行代号: 948
分行地址: 香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场第一座26楼
账户类型:储蓄
查看上面的那个支付宝银行卡信息,整个号码是 12 位数,前三位是分行代码,账号是后九位,举个例子 881123456789,那么分行代码就是 881,账号就是 123456789 。 然后点击下方蓝色的关联您的银行账户按钮,完成关联即可。

香港支付宝还有一个好处是,香港支付宝在大陆很多商户都可以扫码支付。但是无法主动转账给大陆支付宝账号。但是需要在香港支付宝内绑定一个信用卡即可。。

拥有一个香港支付宝获取转数快账号之后,可以方便配合币安,通过币安的香港c2c模式,可以顺利换成港币,收港币相对大陆的场外交易来说,收到黑钱的几率要少,可以说数字货币出金也要安全很多。

还有一些用途就是,目前香港支付宝有非常多的优惠,各种促销,经常有各种优惠券,比大陆的羊毛要实惠多了。还有就是如果今后要去香港旅游的,支付宝内有乘车码,比如地铁等可以直接扫码了。

随着这一轮国家对数字货币的政策的收紧,各种打击数字货币交易所OTC场外交易的政策都议论纷纷,各种新闻层出不穷,交易所如果没有了场外交易,必将严重影响流动性,交易所出海在和国家政策做博弈。

数字货币交易所OTC场外交易出金防止收到黑钱冻结银行卡的一些经验

同时呢,各种参与数字货币交易所OTC场外交易的网友,不时爆出来各种收到黑钱,银行卡被冻结的消息传出,现在安全的出金,也就是将数字货币换成法币转到银行卡或者支付宝等数字钱包也是一个非常值得注意的环节,稍不留意或者不谨慎就掉坑里面了。

各种被冻结银行卡的网友,大致的原因是交易数字货币的对手方的法币来源涉及各种犯罪诈骗被司法机关查扣,在查询资金流向的过程中,虽然不是非法行为的直接参与者,但是因为资金涉及了犯罪所以导致收到钱后,银行卡就被冻结。从目前经历过或者网友交流得到的信息大致有这样一些总结:

  • 在常用的交易平台中,币安目前来看比火币otc要相对安全一些,当然这个没有绝对的,只是可能币安审核或者注册的严格一些,或者黑钱的使用者喜欢huobi这个平台。
  • 在交易的时候,选择商家要选择认证的商户,而且交易的数量和成功率要高,比如97%或者99%当然越高越好了,而且目前币安有T+1的机制,所以相对来说安全一些。huobi可以选择蓝盾的商家,相对来说也安全一些。
  • 用于收款的银行卡或者支付宝账户是一个独立的账号,不要是主要使用的银行账户,账户内也不要有其他资金,这样收到款被冻结,这个银行卡也不会波及其他的资金。一般来说付款的卡和收款卡分离管理。此外收到款之后要尽快的将资金转移走,而且在柜台取现金,此外收款的卡经常检查下是否被冻结,不要以为卡内没有资金就不会被冻结。
  • 单笔交易不要大额,一般来说不要超过5万,最好小额多次交易,一般超过5w的资金会被单独审核,尤其是频繁的交易更有可能被风控,此外交易的时候和对方约定不要在转账备注提及数字货币,比特币,btc等等相关的字眼。
  • 万一被冻结之后,要及时和银行卡或者支付宝等机构客服取得联系,查看下是什么类型的冻结,是平台的冻结风控,还是司法冻结,司法冻结之后要想办法联系冻结的机构单位,电话联系具体办案人员。一般来说冻结都是有时效的,可以等时效过去之后再看是否解冻,或者根据具体情况具体分析,因为情况万千就不一一展开。

其实国内认证现在otc明显越来越严格,还有很多方法可以更加安全的出金,当然了这些方法要自己去琢磨下,目前一些安全的方法之所以安全就是因为使用的人少,如果公开讨论,一拥而上估计很快也会被风控。